Ужесточение контроля за переводами через СБП: турагенты и туристы сталкиваются с блокировкой счетов

Российские туристы и участники туристического рынка массово сталкиваются с блокировкой банковских счетов из-за ужесточения контроля за транзакциями между физическими лицами через Систему быстрых платежей (СБП). Причиной стало активное использование личных карт для расчетов в предпринимательских целях — распространенная, но незаконная практика в туризме.

«Использование личных карт для расчетов в турбизнесе — это прямое нарушение, ведь личные счета не предназначены для бизнеса», — пояснил вице-президент Российского союза туриндустрии (РСТ), генеральный директор «Юридического агентства Персона Грата» Георгий Мохов. По его словам, это привело к множеству случаев блокировки счетов не только у турагентов, но и у организаторов авторских туров, владельцев объектов посуточной аренды и других участников рынка.

В ответ на рост мошеннических схем банки внедряют все более сложные системы фрод-мониторинга, часто на основе искусственного интеллекта. Эти алгоритмы анализируют поведение клиентов и автоматически приостанавливают подозрительные операции, чтобы минимизировать финансовые потери.

«Банки вместе с приостановкой операции запрашивают у клиента документы, подтверждающие характер операции. Если все документы и детали соответствуют законодательству, банк перестает блокировать подобные операции», — пояснил заместитель председателя правления СДМ-Банка, член РСТ Вячеслав Андрюшкин.

Эксперты рекомендуют туристам, столкнувшимся с блокировкой перевода за тур, немедленно связаться со службой безопасности своего банка по официальному номеру и предоставить подтверждающие документы (договор, счет, чек). Это поможет быстро разблокировать средства и избежать срыва поездки.

По мнению Мохова, ситуация будет только усугубляться, и расчеты через личные карты в предпринимательских целях постепенно будут полностью ограничены, что заставит весь туристический рынок перейти на легальные и прозрачные схемы работы.