Инструкция: как ТА избежать блокировки банковских счетов

Кристина Трофимова, 21.11.2018 14:55
Просмотров: 3087

После введения в прошлом году рекомендаций ЦБ по ограничению предоставления услуг компаниям и формированию черных списков клиентов, участились блокировки счетов турфирм банками. Отключения агентств от обслуживания в банках порой принимают фатальный характер. Эксперты рассказали, как туристической рознице минимизировать бизнес-риски.

 

 

Проблема блокировки счетов турагентств актуальна для многих игроков, а потому детально была рассмотрена на конференции, проходящей сегодня в рамках третьего Всероссийского конгресса туроператоров и турагентов. Сергей Агафонов, генеральный директор сети турагентств МГП озвучил полезные советы, которые помогут турагентам минимизировать свои риски.

Начать, по словам эксперта, нужно с проверки партнеров. Сделать это можно при помощи сервиса ИФНС «Проверь себя и контрагента». Для проверки нужно завести данные на сайте egrul.nalog.ru. Отсюда вытекает второй совет — необходимо исправно платить налоги.

Также Сергей Агафонов рекомендовал компаниям, которые имеют несколько счетов в банках, направлять платежные поручения по уплате налогов во все банки, где открыты счета.

Важно также не снимать много наличных. «Предельный размер наличных расчетов в рамках одного договора между юридическими лицами и ИП не должен превышать 100 тыс. рублей», — сказал глава МГП, отметив, что снятие больших объемов наличных (80% оборотов и более) рассматривается, как сомнительная деятельность.

Обратил Сергей Агафонов внимание турагентств и на правильное заполнение назначения платежей. Так, в платежном поручении должны быть указаны: назначения платежа, наименование услуг, номера и даты договоров, товарных документов и др. информация.

В случае если платеж предназначается для физического лица, необходимо платить НДФЛ.

И, конечно, необходимо правильно оформлять документы с контрагентами. И предоставлять документы по запросу банка. Ведь не предоставление документов может привести к отказу в операциях, закрытию счетов. Также компания будет включена в «черный список клиентов» главного банка страны.

Комментарии (1)

А еще поменьше заниматься обналом и будет на улице праздник. Так держать ЦБ. Уже увидели как обнальщики горят. Но они опытные комбинаторы, не с обнала поимеют дак агентства в "сети" заманят, а опосля кинут. Ради бабок через все перешагнут. Если конец обналу то конец обнальщикам, возможны очередные бакротства - кидки! Мы на чеку!
22.11.2018 в 09:34, Вася