ЦБ назвал самые популярные схемы по незаконной обналичке, турфирмы оказались на первом месте

Турпром 13.03.2017 13:21
Просмотров: 1693

Центральный Банк России представил официальную статистику по объемам сомнительных операций по выводу денег за рубеж и обналичиванию активов. Как оказалось, для этих целей чаще всего используются туристические компании, поставщики транспортных услуг и продавцы софта — в 2016-году общая сумма сомнительных транзакций, проведенных через такие фирмы, составила около 80 млрд руб. Впрочем, эксперты полагают, что кампании по специальной проверке туроператоров на предмет возможного вывода денег ждать всё же не стоит.

Так, по данным ЦБ, более половины всей выведенной суммы — а это от 48 млрд до 60 млрд рублей, пришлось на туристические компании. «Объемы теневого оборота наличных денег в секторе турагентств колеблются в зависимости от пиков туристических сезонов и в 2016 году ежемесячно составляли от 4 млрд до 5 млрд руб.», — уточнили в ЦБ, пишет «РБК». Как рассказал изданию сотрудник службы внутреннего контроля банк, входящего в топ-10 по размеру активов, схема с участием турфирм выглядит довольно просто: когда туристы соглашаются оплатить путевку, сотрудники турфирмы уговаривают их произвести оплату наличными, ссылаясь на неработающий терминал по приему карт. Однако, после того, как путешественники соглашаются расплатиться купюрами, чек им не выдается вовсе. «Либо вместо чека выдается приходно-кассовый ордер, что усложняет отслеживание движения средств. К концу дня у компании образовывается достаточно большой объем неучтенных наличных. Эти деньги турфирмы продают сторонним компаниям, которые оплачивают „товар“ безналичным расчетом», — пояснил эксперт, добавив, что формально расчет происходит по договору на оказание услуг юрлицам, по сути же они оказываются физлицам за наличные. «Для одних это обналичка, для других — возможность довольно просто вывести деньги за рубеж, тем более что трансграничные платежи для турфирм — стандартная работа», — заключил представитель банка.

Стоит отметить, что обналичивать деньги таким образом можно исключительно через «живые» турфирмы, поскольку в подобных схемах используются деньги настоящих клиентов.

Впрочем, по словам члена Правления Российского Союза Туриндустрии (РСТ), председателя Правовой комиссии РСТ, учредителя юридического агентства Персона Грата Георгия Мохова, ничего нового в этой схеме нет, поэтому жать каких-то серьезных проверок со стороны ЦБ турфирмам не стоит. «Конечно, везде где есть наличные деньги, всегда присутствует и незаконная обналичка. В турсекторе, как и во всякой прочей рознице, занято много наличных денег, поэтому всегда находится тот, кто захочет эту наличку продать, поскольку она стоит дороже, чем агентское вознаграждение. Это уже настолько старая история, ей как минимум более 15 лет», — пояснил эксперт, добавив, что тот факт, что ЦБ озвучил данные цифры, говорит о пристальном внимании ведомства к этой проблеме.

Однако Георгий Мохов полагает, что приведенные ЦБ данные не совсем корректны. «Методика их расчета не совсем понятна. Каким образом считается теневой оборот? Если он посчитан, если есть какие-то исходные данные, значит он уже не теневой. Поэтому такие цифры всегда некорректны. Ещё никто не смог представить методику, согласно которой считается теневой оборот», — пояснил собеседник.

Говоря о возможных проверках, Геннадий Мохов подчеркнул, что в первую очередь это касается именно банков. «Это большая системная борьба с незаконными банковскими операциями, обналичкой, которая идет уже очень давно. Турфирмы — это лишь один из секторов экономики, попадающий под пристальное внимание, и не более того», — заключил эксперт.

В завершение отметим, уголовные дела в туризме, связанные с выводом валюты за рубеж, всё же встречаются. Так, ещё в мае прошлого года стало известно о задержании учредителя и генерального директора питерской турфирмы «АЛС», которого обвинили в проведении незаконных валютных операций на 10 млн долларов. А на днях, 9 марта 2017-го, стало известно о том, что полицейские дополнительно уличили главу «АЛС» совместно с главным бухгалтером компании в совершении аналогичных преступлений. «В период с 9 июля 2013 года по 11 ноября 2013 года действуя единолично, обвиняемые совершили незаконные валютные операции — неоднократно использовали валютные ценности в качестве средства платежа при финансовых расчетах между организацией и юридическими лицами, созданными в соответствии с законодательством иностранных государств и имеющими местонахождение за пределами территории РФ, обеспечив поступления с подконтрольных фиктивных организаций на банковские счета ООО „АЛС“ денежных средств в сумме 345.6 млн рублей, необходимых для приобретения иностранной валюты — долларов США, подлежащих последующему незаконному перечислению на банковские счета резидентов, зарегистрированных на территории республики Кипр, приобретя на них 9.9 млн. долларов США», — сообщили в пресс-службе ГУ МВД России. В итоге глава компании оказался под домашним арестом, а его дальнейшая судьба будет решаться в суде.

Источник: Турпром
Комментарии (0)